お客さまとのお約束
個人情報保護方針
勧誘方針
『お客さまとのお約束』
～お客さま本位の業務運営に関する方針～
株式会社インシュアランスブレーン
当社は創業以来、大切にしております近江商人の“三方よし”の精神のもと、お客さまに「安心」「満足」をご提供する保険代理店として、お客さまと当社に関わる全ての人々へのリスクマネジメントサービスをご提供させて頂き、お客さまの利益を追求し、常に身近で頼りになる存在であり続けることにより、お客さまへの「お役立ち」を目指し、保険を通じて社会貢献できる活動を行ってまいります。
1. お客さまのニーズに沿ったふさわしいご提案の追求
お客さまの保険に関する知識、経験、財産状況および契約を締結する目的を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に適合した説明を行うよう心掛けます。
お客さまの意向と実情に沿った適切な保険商品が選択できるよう定期的に商品研修やロールプレイングによる実践的な研修を実施し、高い専門能力を追求しお客さまに信頼される代理店であり続けられるよう、常に努力してまいります。
当社は保険代理店として保険商品を販売するにあたり、その対価として代理店手数料を保険会社から受け取りますが、お客さまにお勧めするにあたり、当社の利益の為にお客さまの利益が不当に害されることなく、ニーズに沿った商品をご提案いたします。
当社は、保障カテゴリーごとに販売実績や経営方針、当社が特にお勧めしたい推奨保険会社の選定させて頂いておりますが、推奨保険会社以外の商品説明をお求めの場合はお客さまのご意向に沿ってご提案いたします。
2. すべてのお客さまにわかりやすいご説明
ご案内させて頂く保険商品は目に見えないリスク等に備える性質上、お客さまにとって理解が難しいものになりがちです。これらを保険用語も含め、わかりやすい言葉で丁寧にお客さまのご理解の状況を確認しながら、ご説明いたします。特に高齢者・障がい者のお客さまに対しては、ご家族同席のお願いや複数回・複数人での募集機会を設けるなど、よりきめ細やかな対応を実施しております。
3. お客さまの声を活かす取組
当社は顧客サポート等管理基本方針に基づき、お客さまから頂いた貴重な「ご意見」・「ご不満」・「ご要望」・「お褒め」等お客さまの声として毎月、改善策や再発防止策、成功実例を共有することにより、代理店の品質向上に努めております。
4. コンプライアンスの取組
年間プログラムを基に、定期的にコンプライアンス研修を実施し、コンプライアンスへの理解や意識の向上に向けた指導・教育を実施しております。
5. 資格取得推奨・スキルアップ研修実施
上位資格の取得を推奨しお客さまのニーズを的確に把握し、最適なご提案ができるよう全社員の専門知識の維持向上に努め、個人保険分野、企業保険分野とそれぞれ専門知識を要すチームを設定し全社員に指導・教育ができる体制を構築しております。
6. 当社独自のキーパーソン制度の導入
当社は、顧客満足度向上の為に、各分野において委員会活動を実施し、社員の責任感・積極性を育成する体制を構築しております。
7. BCP（事業継続計画）策定
当社は、災害・特定感染症等の社会的責任に鑑みて、事故受付・保険金支払業務を重要業務とし、事業を速やかに復旧すべく「目標時間72時間」を設定しております。また大規模災害に備え、定期的に防災訓練やインフラ等、事業継続計画においてPDCAサイクルのC（評価）・A（改善）を実施しており、迅速に事業を継続し、エッセンシャルワーカーとしていち早くお客さまの『安心』に備える体制を構築しております。
8. 内部監査体制の整備
当社は保険業法改正以前より保険業界に精通した監査の専門家を招き、健全かつ適切な業務運営の確保、内部管理の改善及び経営管理の高度化を図る目的で監査部を設置しております。
監査部は「お客さま本位の業務運営」や「募集ルールの遵守状況の確認」「個人情報管理」などの推進と定着の根幹となる『PDCAサイクル（計画・実行・評価・改善）』の背骨として、内部管理体制を整備しております。また定期的かつ網羅的に精査し、それらの監査結果に基づき適宜改善指導や研修を行い、より良い業務品質の向上をはかっております。
- 原則４：当社はお客さまが負担する手数料その他の費用が生じる商品・サービスの取扱いはしておりません
- 原則５(注２)・原則６(注２)：当社は複数の金融商品・サービスをパッケージ商品の取扱いはしておりません
- 原則５(注４)・原則６(注３)：当社は金融商品の組成に携わっていない為、当社の対象としておりません
当社の『お客さまとのお約束』におけるKPI
方針1、2、3を当社の自主的なKPI（重要業績評価指標）とします。
方針1．契約者総数
当社とお付き合いをいただいている契約者総数はお客さまの当社に対するご期待値と捉え、全役職員が日々切磋琢磨し、さらなるご期待に沿えるよう、またお客さまに感動を提供できるよう努力いたします。
方針2．お客さまの声（お褒めの言葉、苦情、相談、要望）
当社の全役職員が、お客さまから寄せられた貴重な『お声』を真摯に受け止め身近でたよりになる存在であり続けるため、業務品質の向上をおこないます。
方針3．（実査による）内部監査を原則年2回実施
当社では、業務の効率化含めた、PDCAサイクルの背骨として、本社および各支店の内部監査を原則年間2回おこないます。
【 KPI 】
| 期間 | 契約者数 | お客さまの声 | 内部監査 実施回数 |
|---|---|---|---|
| 2020.7～2021.6 | 13,542人 | 435件 | 2回 |
当社グループの個人情報に関する取扱いについて
（当社グループの個人情報保護に関する基本方針）
株式会社インシュアランスブレーン
当社および当社と提携するすべての被統括代理店(*)（以下、当社グループと称します）は、個人情報保護の重要性に鑑み、また保険業に対するお客さまの信頼をより向上させるため、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）、その他の関係法令、関係官庁からのガイドラインなどを遵守して、個人情報を厳正・適切に取扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。
当社グループは、個人情報の取扱いが適正に行われるように、従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速に対応し、当社グループの個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。
（＊）被統括代理店とは、保険会社・当社と3者で代理店委託契約を締結し、当社と分担・共同して代理店業務を行う代理店を指します。
当社グループは、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。
当社グループは、保険会社から保険業務の委託をうけて、取得した個人情報を当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。
上当社グループは複数の保険会社と取引があり、取得した個人情報を取引のある保険会社の商品・サービスをご提案するために利用させていただくことがあります。
当社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりであり、それら以外の他の目的に利用することはありません。
上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められている範囲にて行い、変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面などにより通知し、または当社のホームページ（https://www.hoken-shiga.com）などにより公表します。
当社グループに対し保険業務の委託を行う保険会社の利用目的は、保険会社のホームページ（下記）に記載してあります。
当社グループは、取扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止、その他個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するための適切な措置を講じ、万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策を行います。
当社グループは、次の場合を除き、あらかじめご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。
- 法令に基づく場合
- 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
- 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき
- 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
当社グループは、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます）ならびに労働組合への加盟、本籍地、保健医療等（これらのうち要配慮個人情報に該当するものを除く）に関する情報（センシティブ情報）については、次の場合を除き、原則として取得、利用または第三者提供を行いません。
- 法令等に基づく場合
- 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合
- 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のため特に必要がある場合
- 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合
- 保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
- 相続手続を伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
- 保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲でセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合
当社グループは、「行政手続における特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律」において定められた特定個人情報を収集・保管、利用または第三者提供を行いません。保険金や年金等で、特定個人情報が必要な場合は保険会社から案内します。
個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示、訂正または利用停止などに関するご請求については、データの保有者である保険会社に対してお取次ぎいたします。
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。なお、ご照会者がご本人であることを確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。
お問い合わせ窓口
株式会社インシュアランスブレーン 代表取締役 菅生 正
滋賀県草津市野路1丁目12-11 アメニティ南草津IV 1F （MAP）
- 本社(南草津)
： 077-567-0105（受付時間10:00～17:00）
- 京都中央支店
： 075-371-0091
- 京都北支店
： 0772-22-6492
- 亀岡支店
： 0771-25-4740
- 東京支店
： 0120-522-245
- IB総代理店センター(統括支店)
： 075-708-2313
※当社からのＥメール、ダイレクトメール等による新商品・サービスのご案内について、ご希望されない場合は、上記のお問い合わせ先までお申し出ください。
- お客さまの商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客さまのご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
- 特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
- お客さまにご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。
- お客さまに商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。
- お客さまからのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
- 保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
- お客さまのご意見・ご要望を販売活動に生かしてまいります。
保険法、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
